从黑到白—行业洗钱

小时候,以为白就是白,黑就是黑,后来才发现真实的世界,往往是光明与黑暗并存;满身罪业的人也有一时仁善,反之亦然...幸存者偏差的定论始终存在。
 
灰产的行业对于大多数人来说,距离寻常的生活很遥远。但对于东南亚线上菠菜行业的人们来说,却是生活的一部分。愈来愈多的人来到东南亚淘金,大部分的菜农们赚着小钱,偶尔担心发愁回国的困扰;对于行业的DALAO们来说,小钱不愁,回程打点不愁,他们担心的,是如何,将这笔外来的钱财正当落入自己的口袋中。

一笔不当之财如何洗白安全的落入口袋,这是个极有学问的问题。国内很多收取不当之财的高官高管也不敢保证自己的钱能安安全全的,踏踏实实到自己的正经收入。对于菠菜行业来说,“洗钱”这个词就更加意义非凡了。
 
对于中国大陆来说,菠菜是非法行径,在明面上被明令禁止。但菠菜的老板们也聪明,他们不会以菠菜的名义收钱,他们在非洲,柬埔寨等这些地方安排了数以十万记的中国城,境内警察也没法查到他们,毕竟境外查起来可就没那么容易了。
 
将钱转到境外即国外任何地方后再转回来,这样的做法,还有一个较为高级叫法就是科技出海,先把支援的名义去支持落后地区的发展,这样一来一回还可以赚些外汇,除了出海关用到币圈还有地下钱庄,钱从国内出去的钱并不黑不用洗的。
 
像也常听到以前的一些所谓方法,什么人肉战术,早年间那些电信诈骗等一对比显然就有些笨拙,他们会花钱到一些偏僻小山村收集手机卡还有银行卡以及U盾,然后通过收取的四件套来进行洗钱,即便是一笔巨额交易,经过了六次以上的洗钱之后,也很难继续追查寻踪了。
 
一般来说,需要洗款的钱财通过地下钱庄,通过明确的分工,洗钱、转移资产,再过手了数以十数层的银行卡流通,可能是企业对公账户,又或者是个人账户,国内账户到国外账户,再到国内账户,想要确切的追寻到一笔资金的下落,几乎不可能。
 
网站也跟随潮流坐起电商的渠道,菠菜网站看到别的平台做得风生水起,也跟风做了,收集身份证做起某某企业账号,的受害者多在各种社交网站上暧昧不清,被骗也就是直接扫码支付就可以。通过微信扫码支付的钱又通过各种洗,比如像小摊贩每天的营业收入或者小餐馆的收入,这些也不是说不能查只是小摊贩是流动是追查起来难还有太多的不确定性。
 LOTO98.COM
如果说看到这里就以为就这些了,他们已经扩展到拼夕夕和某宝了,大概的操作就是在菠菜网站或者APP产生交易时,页面会跳转至平日最多的网上购物平台,付好款后还可以看到订单号还有交易单号。
确实是没想到某夕夕还能这么玩,其实很明显这就是倒卖虚拟商品,这也既省去发货售后这些麻烦,听说多个平台的商家都是有这项功能的,只不过在其他平台一张身份证只能开一家店,而在夕夕这里却可以多开,这也就是为什么被盯上的原因吧。
 
话说为什么付款会跳转,大概也不能猜到有第三方支付公司,以正规电商做掩人耳目其实背后是连接着菠菜网站的,虽然最后钱无一例外都到了菠菜老板所控的户下。到这里后钱就会出去,这些背后的老板是不会在国内的,而这钱通过这样洗一洗就能通过币圈之类或者地下钱流出去了,其中币圈的费率最低的。
 
文中所说的都是进过过筛总结的,真正的据之情人士透露说有五、六道工序,总而言之就是尽可能掩人耳目,过筛取差化整,不被轻易查证到。事实是怎样的,看客的我们不可能知道他的真实性的多少,说不清也道不明,但并未否认它的存在,也有可能被夸大了规模。
 
伴随着科技的飞速进展,数字货币逐渐的开始出现在人们的生活中,相对于数字经济,更进一步贴近了人们的生活。在区块链中,它是一种基于多种已有技术用于解决信任传递问题的技术解决方案。
 
对于区块链来说,它的目的就是实现去中心化。去中心化免去了可信第三方机构的监管,却也使得数字货币在理论上可以用来洗钱。通过在一国购买数字货币将法币转换为代币,再在另一国将代币分散兑换为该国法币,避开监管,跨境转移汇款得以实现,灰色地带的“黑钱”在这一过程中被洗白。
 LOTO98.com
举个例子说,我带很多现金去国外就需要缴纳很高的税,但是如果我购买成数字货币,到了国外把它们卖掉,就可以逃掉这个税。买一个比特币需要4万多元人民币,只需要较少的币量就可以洗干净较多的‘黑钱’。
 
赚钱的门道从来都不缺,洗钱路的更多细节的就不往下说了,有兴趣的朋友有机会聊,灰色产链里多的是高智商,有智慧的人物,无论你是什么学历,身份地位也有干现金贷的更何况菠菜了。

业内新闻 相关推荐: